Il prestatore di criptovalute Maple Finance raccoglie 5 milioni di dollari per entrare in Asia in un contesto di chiarezza normativa

Maple Finance, un mercato del credito istituzionale on-chain che aspira a colmare un vuoto lasciato dal crollo dei pesi massimi del prestito di criptovalute come BlockFi e Celcius, ha gli occhi puntati sull'Asia poiché hub finanziari come Hong Kong e Singapore forniscono maggiore chiarezza normativa in materia.
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Maple, che rientra nella cosiddetta categoria della finanza decentralizzata o DeFi, si differenzia dalla finanza centralizzata o dalle piattaforme CeFi come BlockFi in quanto consente ai finanziatori di vedere le operazioni di prestito sulla blockchain, promettendo di offrire maggiore trasparenza.
Complessivamente, la startup fondata tre anni fa ha emesso prestiti per 2,2 miliardi di dollari e attualmente ha circa 50 milioni di dollari depositati sulla piattaforma.
Per alimentare la sua espansione verso est, Maple ha recentemente chiuso un investimento strategico di 5 milioni di dollari da parte di un gruppo di investitori focalizzati sulle criptovalute.
Il round è stato guidato da Blocktower Capital e Tioga Capital, con la partecipazione di Cherry Ventures, Spartan Capital, GSR Ventures e Veris Ventures, nonché dei precedenti investitori Maven 11 e Framework Ventures.
"In Asia, c'è chiarezza normativa, o meglio, supporto normativo, sia da Hong Kong che da Singapore in termini di nuova legislazione che è arrivata, e lì c'è già una forte attenzione al commercio", Sidney Powell, co- fondatore e CEO di Maple, ha detto a TechCrunch.
Mentre le due dozzine di dipendenti di Maple sono distribuiti principalmente in Europa occidentale e Nord America, alcuni dei suoi principali mutuatari provengono da Hong Kong e Singapore.
"Molte delle attività di trading più rialziste che si verificano in termini di movimento del prezzo del Bitcoin sono state in gran parte guidate dall'attività di trading che proveniva dal fuso orario asiatico, in base agli orari in cui si svolgevano gli scambi, quindi vedo un grande l’opportunità di essere più attivi sul campo”, ha affermato il fondatore, aggiungendo che Maple prevede di aggiungere il suo primo organico nella regione.
La promessa della DeFi L'"estate DeFi" del 2021, che ha visto un picco di interesse degli investitori al dettaglio nei prodotti finanziari basati sui contratti intelligenti di Ethereum, "ha generato molte speculazioni", ha ammesso Powell, ma ha sostenuto che lo yield farming, che consente agli utenti di guadagnare rendimenti elevati fornendo liquidità ai protocolli DeFi, "hanno anche fatto andare avanti lo spazio".
Ora che il mercato delle criptovalute si è notevolmente raffreddato, il 2023 è l’anno in cui la DeFi “dovrà dimostrare il suo caso d’uso”, ha affermato.
In particolare, le piattaforme di prestito decentralizzate hanno promesso di portare maggiore inclusività finanziaria alle piccole e medie imprese consentendo loro di accedere a prestiti sottocollateralizzati.
L'idea è encomiabile, ma alcuni contraccolpi nel settore hanno spinto a fare i conti con le carenze progettuali di queste piattaforme.
Goldfinch, un protocollo DeFi che estende i prestiti alle imprese del mondo reale, ha dovuto affrontare un grave default sui prestiti dopo che una società motociclistica keniota ha recentemente violato il suo contratto di prestito.
Maple ha avuto una battuta d'arresto dopo che diversi mutuatari hanno mancato i pagamenti in seguito all'implosione di FTX, portando a una sospensione temporanea dei suoi pool di prestito su Solana, uno sfidante di Ethereum ritenuto avere stretti legami con il fondatore di FTX Sam Bankman-Fried.
Maple è iniziato come mercato del credito che collegava finanziatori e mutuatari istituzionali, ma recentemente ha lanciato la propria attività di prestito diretto, offrendo prestiti sovracollateralizzati e garantiti da Bitcoin, Ether e garanzie Ether picchettate.
“Altri player cercano di concentrarsi solo sullo sviluppo della tecnologia, un po’ come Uber e Airbnb.
Ciò che abbiamo cercato di fare è agire come sottoscrittori, quindi dobbiamo dimostrare esperienza nel credito.
Penso che ci dia un po' più di controllo sui risultati ed è un po' più vicino ad Apple in quanto è più integrato verticalmente", ha detto Powell, spiegando la decisione di Maple di lanciare un proprio braccio di prestito.
"Penso che ora sia il momento di farlo perché tutti gli altri concorrenti sono usciti, e quindi si è creata l'opportunità per noi di intervenire e offrire un prodotto", ha continuato.
“Ma quel prodotto deve essere migliorato rispetto a quello che hanno fatto.
Con quei giocatori non si vedeva l'andamento dei prestiti; ma quando pubblico un prestito sulla blockchain puoi sempre vedere come sta andando, quindi non posso mai mentirti dicendo che il nostro libro dei prestiti sta andando bene quando non lo è." Risorse del mondo reale Maple sta anche lavorando per diversificare la propria base di clienti.
All’inizio, molti dei suoi mutuatari erano market maker che fornivano liquidità agli scambi di criptovalute.
Poiché il volume degli scambi rimane basso durante la recessione del mercato, la piattaforma di prestito sta ora pubblicizzando prodotti più sicuri, come i buoni del tesoro tokenizzati, o buoni del Tesoro, a coloro che desiderano tassi di interesse a basso rischio.
"Ciò piace alle startup che potrebbero aver fatto un seed o un round di finanziamento di serie A perché vogliono semplicemente mettere i loro fondi in un posto che sia relativamente sicuro e sapere che possono recuperarli in breve tempo", ha spiegato Powell.
Nel frattempo, Maple ha in programma di offrire finanziamenti commerciali alle aziende del mondo reale, come un’attività commerciale tradizionale che ha bisogno di un prestito per finanziare la spedizione di una merce all’estero.
Questa nuova direzione, ha affermato Powell, “si lega abbastanza bene” con la sua espansione in Asia, in particolare nei principali hub marittimi come Hong Kong e Singapore.
“Le attività di importazione ed esportazione sono qualcosa per cui potremmo potenzialmente finanziare un pool di prestiti su Maple.
Abbiamo già lanciato alcuni accordi di finanza commerciale e quindi spero di stabilire rapporti commerciali sul campo a Singapore e Hong Kong", ha affermato il fondatore.
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