Dovresti trasferirti in un nuovo stato per risparmiare sulle tasse prima di vendere la tua startup?

Peyton Carr Contributor Condividi su Twitter Peyton Carr è un consulente finanziario per fondatori, imprenditori e le loro famiglie, aiutandoli con la pianificazione e gli investimenti.
È amministratore delegato di Keystone Global Partners.
Altri post di questo collaboratore Quante tasse dovrai pagare quando vendi la tua azienda? Con un rollover della Sezione 1045, i fondatori possono salvare QSBS prima di 5 anni Per i fondatori e gli azionisti dell'azienda con un'uscita all'orizzonte, questo non è un mito: una mossa per motivi fiscali può avere molto senso finanziario.
Negli hub tecnologici come la Bay Area e New York City, le fasce fiscali più elevate sono rispettivamente del 14,4% (al 1/1/24) e del 14,8%.
Al contrario, stati come la Florida e il Texas non hanno imposte statali sul reddito, il che significa che non esiste alcuna imposta sulle plusvalenze a livello statale.
Consideriamo i numeri: con un'uscita di $ 30 milioni, un fondatore potrebbe risparmiare ca.
$ 4,3 milioni trasferendosi dalla California alla Florida o ca.
$ 4,4 milioni trasferendosi da New York alla Florida.
Questo è un grande incentivo per alzare la posta in gioco e andare a Miami.
Tuttavia, molte volte non è così semplice.
Sappiamo tutti che trasferirsi può essere una decisione difficile, soprattutto per chi ha forti radici nella propria comunità.
Lasciare alle spalle il tuo campo da golf preferito, la montagna di sci locale e il tuo gruppo di amici può avere un grave impatto sulla qualità della tua vita.
E può essere straziante allontanare i tuoi figli da casa, dagli amici e dalla scuola che conoscono e amano.
È qui che alcune persone possono mettersi nei guai.
Cosa devi sapere sul trasloco per risparmiare sulle tasse Pagare meno tasse non è semplice come fare le valigie, lasciare la città e riemergere con un nuovo indirizzo in uno stato più favorevole alle tasse.
Per quanto allettante possa essere, non puoi mantenere un punto d'appoggio nella Silicon Valley mentre immergi la punta del piede nella costa del Golfo – e comunque risparmiare sulle tasse.
I bambini potrebbero non essere in grado di rimanere nella loro scuola privata di Manhattan mentre ti trasferisci a Miami.
Per quanto allettante possa essere, non puoi mantenere un punto d'appoggio nella Silicon Valley mentre immergi la punta del piede nella costa del Golfo – e comunque risparmiare sulle tasse.
Vivere in entrambi gli stati non ti salverà qui; quando si tratta di tasse, devi essere all-in al tuo nuovo indirizzo, o probabilmente dovrai pagare le tasse al tuo vecchio indirizzo.
Sfortunatamente, alcuni potrebbero non rendersene conto fino a quando non hanno speso molto tempo, denaro e investimenti emotivi.
Ogni stato ha le proprie regole per determinare la tua residenza ai fini fiscali e non sarai in grado di volare sotto il radar se sei un individuo con un patrimonio netto elevato o un reddito elevato.
Gli stati ad alta tassazione come NY o CA prestano particolare attenzione a quelli nella fascia fiscale più alta.
Se smetti di pagare le tasse a livello statale, è probabile che lo stato noterà e contesterà la tua nuova richiesta di residenza.
In altre parole, è probabile che la tua mossa attivi un audit.
In particolare, il Franchise Tax Board della California è noto per essere vigile nel monitorare le persone che tentano di porre fine alla loro residenza in California, rendendo ancora più cruciale pianificare e documentare accuratamente la tua mossa.
Inoltre, è importante considerare le complessità delle leggi sulla proprietà della comunità, che possono influire sulla tua esposizione fiscale se hai un coniuge residente in California, anche se ti trasferisci in uno stato a tassazione inferiore.
Un'adeguata consulenza legale e fiscale è essenziale per affrontare queste complessità e garantire una transizione agevole.
Molte persone pensano erroneamente che dividere il tempo tra gli stati e rivendicare la giurisdizione fiscale più favorevole sia facile.
Ma quando hai i mezzi per viaggiare e mantenere più di una casa, questo non significa che puoi scegliere il domicilio che funziona più favorevolmente per te quando arriva il momento delle tasse.
Trascorrere semplicemente 183 giorni all'anno al di fuori del tuo stato fiscale elevato non ridurrà probabilmente il tuo obbligo fiscale.
Anche dopo aver lasciato stati ad alta tassazione come New York o la California, è importante essere consapevoli dei potenziali obblighi fiscali legati a fonti di reddito passivo all'interno di tali stati.
Ad esempio, se continui a percepire un reddito passivo da società di persone, investimenti immobiliari o altre fonti all'interno di New York o della California, dovrai presentare una dichiarazione di non residente e pagare le tasse su tale reddito in tali stati.
Inoltre, avere fonti di reddito passivo nel tuo stato precedente può aumentare la probabilità di un controllo di residenza.
Di conseguenza, è importante considerare attentamente se il mantenimento di quegli investimenti che producono entrate specifiche per lo stato è in linea con i tuoi obiettivi finanziari e di pianificazione fiscale complessivi.
Preparazione al trasloco Se stai pensando di trasferirti in uno stato a tassazione inferiore, è fondamentale pianificare in anticipo ed essere preparati.
Più tempo ti concedi prima dell'uscita della tua azienda, meglio starai.
Raccomandiamo di fare una pausa netta dal tuo stato fiscale elevato con diversi anni di anticipo per garantire una transizione senza intoppi.
È anche saggio presumere che potresti essere soggetto a una verifica fiscale statale, quindi tenere registri meticolosi ed essere preparati è fondamentale.
Dovresti trasferirti in un nuovo stato per risparmiare sulle tasse prima di vendere la tua startup? di Walter Thompson originariamente pubblicato su TechCrunch